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[期货日报]期货为“三农”撑起“保障网”

期货日报    邬梦雯    2023-06-02 09:10:12    
 

近年来,作为金融服务产业的重要抓手——“保险+期货”对涉农品种的支持保障力度不断加大,保障成效更加显著,不断拓展服务农业产业链的广度和深度,持续为乡村振兴提供金融助力。

据悉,去年,“大商所农保计划”共开展362个“保险+期货”项目,服务农户15.7万户,覆盖现货197万吨,期货为产业撑起的“保障网”越织越广、越织越密。在此过程中,东证期货、国信期货、五矿期货、永安期货等期货经营机构积极参与,以“大商所农保计划”为平台,以“保险+期货”等帮扶手段为抓手,在帮助农户安心种植、养殖,助力地方产业发展的过程中作出了积极贡献,2022年度大商所优秀会员表彰“优秀乡村振兴奖”正是对他们工作的高度认可。

为“保险+期货”贡献专业化力量 

2023年中央一号文件明确提出“发挥多层次资本市场支农作用,优化‘保险+期货’”,这也是自2016年首次被写入中央一号文件后,这一模式连续8年被提及。各期货经营机构为“保险+期货”项目在全国各地的开展贡献了专业化力量,不断帮助广大农户提升化解市场风险的能力。

2022年,东证期货共参加了10个“大商所农保计划”项目,其中,在甘肃草畜绿色产品供应基地——甘肃省定西市安定区开展的羊饲料成本指数价格保险试点项目,帮助当地19个合作社的62户养殖户锁定了养殖成本,规避饲料价格上涨风险,为稳定牲畜产业生产提供了保障。该项目得到了政府财政的支持以及农户的积极参与,市场多方形成了金融帮扶合力,到期产生赔付共计约39.32万元,提升了当地养殖户的风险管理能力,为养殖户规避了羊饲料价格上涨的风险。

随着期货经营机构深入各产业一线开展“保险+期货”项目,新型农业经营主体的风险管理意识逐步提升,对于期货市场的认知程度也逐渐加深。

对于国家乡村振兴重点帮扶县——广西壮族自治区河池市东兰县来说,恢复鸡蛋产能是当地农业农村部门近两年的重要任务之一。为更好保障东兰县蛋鸡养殖产业稳定发展,防范鸡蛋市场价格变动带来的巨大风险,在大商所的支持下,国信期货联合华农财产保险股份有限公司在当地开展鸡蛋价格“保险+期货”项目。然而,在项目初期,工作人员在东兰县做产业调研时,很多养殖户表示对“保险+期货”模式并不了解,参与项目的意愿并不高。但通过下乡工作小组的多次讲解后,养殖户们逐渐了解到项目的稳价机制,认识到能够帮助自身规避价格风险后,都纷纷参与到项目中来。

据了解,这个项目的承保总量为1600吨,项目保费为40万元,最终赔付近58万元,赔付率近145%,项目取得了很好的赔付效果。项目结束后,一位参保的养殖大户表示自己对赔付效果十分满意,参加这一项目极大地弥补了自己在鸡蛋价格下跌时的亏损,同时表达了后续想要继续参与这类项目的强烈意愿。

在“保险+期货”的开展中,期货经营机构不断探索模式创新,通过引入订单农业、基差收购、融资租赁等附加模式,提升了“保险+期货”服务农业产业链的深度和广度。

作为重要的民生产品,生猪保供稳价一直是国家的一项重点工作。2022年年初,生猪价格跌至冰点,中小养殖户面临亏损出局的困境。在衢州市政府和大商所的大力支持下,永安期货联合浙商银行、财通证券及浙江省内外七家期货公司等金融机构,在衢州开展生猪“保险+期货+银行融资+订单收购”的金融助力生猪养殖共富样板项目,为中小养殖户提供超过5亿元的风险保障,不仅有效保障了农户养殖风险,也让农户的养殖信心大增,多个参与试点的农户扩大养殖规模,户均扩大33%。2022年11月12日,试点项目保险全部到期,农户获得保险赔付1421.02万元,农户自缴金额赔付率超过415%,成功打造“保险+期货”服务农民增收的“衢州样板”。

此外,期货日报记者注意到,不少期货经营机构围绕同一重点地区连续多年开展“保险+期货”项目,在农户品尝金融帮扶硕果后,继续为当地农户安心种养提供全流程的保障,充分体现了模式的可持续性。

贵州省铜仁市沿河土家族自治县是52个原脱贫攻坚挂牌督战县之一,也是160个国家乡村振兴重点帮扶县之一。据了解,五矿期货连续三年在沿河县开展项目,累计保障金额达9287.93万元,保护当地养殖户收益,为当地生猪产业发展作出贡献。

2022年,五矿期货在沿河县开展的生猪价格“保险+期货”项目共保障980吨、9800头生猪。项目实施过程中,为了平滑盈亏曲线、降低费率,五矿期货为项目采用了增强亚式期权方案,从而可以在不增加保费的情况下保障更大的现货规模,最终实现赔付53.34万元,每户农户获得了54.45元/头的赔付,保障了养殖户生猪的出栏价格。

多层次、全方位、立体化为乡村振兴注入“金融活水” 

除交易所支持的项目外,期货经营机构还积极开展各类商业“保险+期货”项目,为产业发展注入“金融活水”,并运用多元化、精准化的多种帮扶手段,全方位为乡村振兴贡献“期货力量”。

2022年,永安期货除参与“大商所农保计划”项目外,围绕大商所生猪、玉米、豆粕、大豆、鸡蛋品种,共开展了223个“保险+期货”项目,保障金额共计27.4亿元,累计发生理赔8771万元,服务了近4万户农户。

“作为国有金融企业,永安期货始终立足新阶段加快创新步伐,把助力脱贫攻坚、乡村振兴和共同富裕作为重大任务。”永安期货党委书记、董事长葛国栋表示,一直以来,公司通过建立完善的工作机制,统筹开展“保险+期货”专业帮扶、产业帮扶、消费帮扶、教育帮扶、社会公益等工作,多年来,在全国26个省份累计投入帮扶资金过亿元,开展“保险+期货”项目超过600个,覆盖全国100多个县区近30万户农户,保障现货规模超过300万吨,连续6年获得中国期货业协会乡村振兴(扶贫)考评第一名。

据五矿期货期权事业部总经理李仁君介绍,2022年,除完成26个“保险+期货”项目之外,在其他涉农期货专业帮扶中,五矿期货积极开展贸易类、咨询类服务项目,场外期权、合作套保类风险管理项目以及“订单收购+期货”等项目,涉及金额共约1.49亿元。在资金支持方面,共投入1821.67万元助力乡村振兴工作。同时,五矿期货还派出多位同志作为驻点帮扶人员,与7个县(区)签署结对帮扶协议,与紫阳县、延长县等5个地区的乡镇建立了结对帮扶基层党组织。以陕西省为例,2022年,五矿期货在陕西省白水县、延长县、紫阳县等地开展了多元的乡村振兴帮扶项目,包括结对帮扶、涉农期货专业帮扶、消费帮扶等项目。

近年来,国信期货不断探索金融机构精准帮扶举措,通过和脱贫县开展结对共建,形成常态化合作机制,持续在脱贫县当地推动“立体化帮扶”,从产业帮扶、就业帮扶、消费帮扶等多方面着手帮扶工作,为脱贫县实现乡村振兴提供坚实保障。其中,在消费帮扶方面,国信期货积极向新疆麦盖提县、四川仪陇县等14个脱贫县采购农产品,累计采购金额近160万元。在就业帮扶方面,国信期货为32名脱贫县地区大学生提供实习机会,录用了4名脱贫县大学毕业生,吸引贫困地区人才到公司锻炼实践,实现了就业与精准帮扶相结合。此外,秉承着“授人以鱼不如授人以渔”的理念,国信期货采用“线上+线下”的方式大力在乡村地区举办了近30场金融专业知识培训,向农户普及期货、衍生品等金融知识。

“通过开展这些工作,国信期货协助脱贫县近3000户实现了脱贫标准,帮助脱贫县近800人就业创业,以实际行动助力乡村地区巩固脱贫攻坚成果。未来国信期货会持续在乡村振兴工作多下苦功,坚持金融服务实体经济的初心,为乡村振兴贡献更大的力量。”国信期货总经理黄巍对记者表示。

一些期货经营机构更是打响了具有自身特色的公益品牌。比如,东证期货将产业、教育、消费、“IF公益”、“保险+期货”、“订单收购+期货”等有机融合,形成多层次、全方位的帮扶和振兴体系,其中,持续打造公益品牌“IF公益”,结合产业帮扶和专业帮扶,以“重走长征路”等形式在红色革命教育基地巩固拓展脱贫攻坚成果。

东证期货党委副书记、总经理唐雷介绍,2022年东证期货带着“IF公益”品牌来到红色革命教育圣地——广西壮族自治区桂林市全州县,助力全州县全面推进乡村振兴,为全县13户生猪养殖户提供了2930吨的价格保障,农户获得的理赔金额完全覆盖了其所支出的149.34万元的保费,并得到了额外约26.46万元的赔付,项目赔付率达到117.72%。

不断优化业务模式 期货服务乡村振兴大有可为 

站在新的历史起点,未来各期货经营机构将继续与大商所一道,提升期货市场服务乡村振兴战略的能力、不断推进地方农业产业发展。

“‘保险+期货’已经连续8年写入中央一号文件,今年的一号文件强调要优化‘保险+期货’,将为该业务模式优化发展进一步举旗定向。”葛国栋表示,基于此,大商所积极响应中央一号文件精神,不断加强与国家部委的沟通,优化完善工作流程,为“保险+期货”工作的开展带来了新的机遇。永安期货也将与大商所共同努力,始终保持创新步伐,不断探索利用期货和场外期权为农民提供保价服务的路径,创新引入第三方,开发“订单农业+保险+期货”“保险+期货+融资”“保险+期货+银行”等新模式,努力在推进乡村振兴和助力共同富裕中作出新的更大贡献。

为进一步拓展“保险+期货”项目的深度和广度,李仁君表示,未来五矿期货将着重在以下两方面发力:项目创新方面,五矿期货将积极响应大商所号召,以保障农民、农业稳定发展为初衷,以自身各项优势和大商所支持为依托,探索更多创新型“保险+期货+”项目。项目完善方面,五矿期货将在大商所指引下,优化项目评价标准,在项目开展效果上,除了考量项目保障的规模、赔付的金额和惠及的农户数等指标以外,同时考虑项目开展后期货、现货对农户农产品生产经营的综合效用,明确“保险+期货”服务实体农业稳定经营的意义,突出“保险+期货”的价格风险管理功能。

黄巍同样表示,下一步,国信期货将积极配合大商所做好项目创新,不断摸索项目模式的可能性,为大商所拓宽“保险+期货”业务模式和项目品种铺路。比如,国信期货计划在商业“保险+期货”项目中探索渔业项目的可行性和可操作性,为“保险+期货”项目模式的进一步丰富提供相应的决策依据。

在“保险+期货”未来发展路径方面,唐雷给出了具体的建议,他表示,应加大基于期货价格的收入保险试点。“当前我国完全成本保险试点已进入快速发展阶段,政策性收入保险试点依然较少。此外,政策性支持的收入保险试点,较少采用期货市场对冲价格波动,因此存在一定价格系统性风险。建议可明确国家收入保险试点目标价格参照期货市场价格,提高标准化与公允性,产量风险通过再保险市场进行保障,但应注意产量端再保险不能重复保价格风险。”他说。

“同时,目前保险公司在通过期货市场转移风险实现‘再保险’操作中仍存在制度性障碍。”唐雷认为。此外,要加大市场培育,降低市场主体硬性赔付率要求。“近年来,随着政府资金的部分接入,地方政府对‘保险+期货’项目的赔付率要求较高,说明各方还需理性看待保险产品的作用,正确理解并培养提升保险意识。”他表示。

 

 
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